Отзывы и жалобы. Модульбанк

Добрый день. Модульбанк не пропускает налоговый платеж с арестованного счета компании, тем самым нарушая закон. Правомерно ли поступает банк? ПИСЬМО МИНФИНА РФ от 5 марта 2014 г. N 03-02-07/1/9526 последний абзац гласит: "Полагаем, что в случае приостановления операций по счету в банке на основании решения, принятого налоговым органом в соответствии с п. 3 ст. 76 Кодекса, расходные операции по требованиям, относящимся к четвертой и пятой очередям, предусмотренным п. 2 ст. 855 Гражданского кодекса Российской Федерации, приостанавливаются за исключением операций, указанных в п. 1 ст. 76 Кодекса."

Добрый день! Хотим попросить помощи,у вас. Нас обманывает модуль банк . Не законно удерживает денежные средста,не показывал нам тарифов,снимает бешенные деньги с нас. Не отдает деньги. Не с кем не соединяют,только операторы которые ответчают по шаблону.

Здравствуйте! ! августа 2023г. был открыт расчетныйй счет в АО КБ Модульбанк. С поступивших средств банк удержал комиссию 5%,хотя ООО находится на тарифе где входящие 0%.При переводе на карту директора 27000руб на командировочные расходы ,заблокировали счет ссылаясь на 115-ФЗ. Далее рекомендуют предоставить нотариально заверенные документы для перевода средств в другой банк,при этом перевод обойдется 30000 руб одно п/п, если с закрытием счета ,то 50000руб. Телефон руководства отказываются предоставить,адрес головного офиса не сообщают.Общение происходит в чате,где каждые 30 минут отвечает новый оператор. Отвратительный банк ,действия банка сводятся к максимальному изъятию денег у клиента ,через скрытые комиссии, в обход тарифу .За 33 года в бизнесе это худший банк в истории.

ООО "Старт" в лице Генерального директора Кобякина Эмиля Геннадьевича (далее – Общество) является клиентом АО КБ «Модульбанк» (далее – Банк), расчетные счета: • 40702810670010***; • 40702810070014***. Начиная с декабря 2021 года Банком было принято решение о блокировке операций по расчетному счету Общества в соответствие с Федеральным законом 115-фз «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Общество предоставила полную информацию о деятельности, направив в банк письмо и документы, подтверждающие реальность ведения деятельности. Несмотря на предоставление документов, Банк отказывается проводить платежные поручения на уплату налогов, а также заработной платы. Подробности изложены в жалобе, отправленной на имя Банка.

Добрый день! Прошу оказать содействие в решении вопроса, мною и ИП с России был заключен договор отпоставке товара, были указаны в реквизитах счет вашего банка! Однако поставщик пропал. Все документы Вам будут предоставлены, прошу оказать содействие в возврате денежных средств.

ООО «ОМЕГА» обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ООО «ТАЛИОН» о взыскании суммы основного долга в размере 1 305 000 руб., неустойку за неисполнение обязательств по оплате услуг по 04.07.2022г. в размере 127 890 руб. Арбитражный суд г. Москвы принял решение по делу № А40-148795/по иску ООО «ОМЕГА» и удовлетворил требования в полном объеме.Указанное решение вступило в законную силу, в целях его принудительного исполнения выдан исполнительный лист серии ФС № 04063** от 06.10.2022 г. Должник ООО «ТАЛИОН» является клиентом АО КБ "МОДУЛЬБАНК", в связи с чем все необходимые документы ( исполнительный лист, копия решения суда, банковские реквизиты Кредитора) были отправлены в отделение АО КБ "МОДУЛЬБАНК" , расположенного по адресу Костромская область, г. Кострома, пл. Октябрьская, д.1 (по предоставленной информации от сотрудников банка – только данное отделение АО КБ "МОДУЛЬБАНК" работает с взысканием по исполнительным листам). АО КБ «Модульбанк» предоставил ответ Исх. №796 от 13.12.2022 г. с отказом в осуществлении данного действия по причине наличия ограничений , установленных законодательством, на счете клиента ООО «ТАЛИОН». Представители ООО «ОМЕГА» снова обратились к данному отделению Банка . АО КБ "МОДУЛЬБАНК" 06.03.2023 г. было принято заявление о ходе исполнительного производства от ООО «ОМЕГА», на основании которого нам был отправлен ответ Исх. №3002/02 от 07.03.2023г. о невозможности взыскания денежных средств с ООО «ТАЛИОН» в соответствии с п.8 ст. 70 ФЗ от 02.10.2007 №229-ФЗ «Об исполнительном производстве». По имеющейся у нас информации как на момент подачи , так и в настоящее время, ограничений по данному счету отсутствуют, что подтверждается фотографией из системы информирования банков о состоянии обработки электронных документов (311-П, 440-П)ФНС, , на счете Должника ООО «ТАЛИОН» по нашей информации имеются достаточные средства для удовлетворения требований по исполнительному листу серии ФС № 040637817 от 06.10.2022 г. В дальнейшем наш представитель лично ездил в данное отделение, но сотрудник банка отказал ему в предоставлении какой-либо информации по причине работы отделения АО КБ "МОДУЛЬБАНК" в г. Кострома только с ответами на письменные запросы. Между тем согласно части 5 статьи 70 Закона об исполнительном производстве банк, осуществляющий обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств. Правовые основания для удержания денежных средств на счете Должника ООО «ТАЛИОН» отсутствуют , принудительное исполнение по исполнительному листу серии ФС № 040637817 от 06.10.2022 г. так и не было осуществлено! Считаем, что АО КБ "МОДУЛЬБАНК" существенно затрудняет процедуру взыскания денежных средств с Должника, не владеет актуальной информацией и нарушает предусмотренные законодательством сроки.

23 декабря ограничили доступ и заблокировали карты, ссылаясь на ФЗ-115. Мною были направлены все необходимые запрашиваемые документы. На что, финмониторинг банка, отказал мне в разблокировке и назвать конкретную причину они не могут. С моей стороны идет честный бизнес, все договора и выписки были направлены (вплоть до фотографий моей деятельности, что очень абсурдно). На данный момент я хочу закрыть счет, но с меня требуют заявление на закрытие счета которое по "НОВЫМ" тарифам банка стоит 30 000 р., а их надо предоставить 3!!! ЦБ с 1 июля 2022 г. запрещено применять заградительные тарифы при закрытии счета, тогда как это понимать??? "Модуль банк" ссылается на внутренний регламент по взиманию комиссии. То есть, на момент открытия счета было указано в тарифах бесплатное закрытие, что со всеми условиями банка я соглашаюсь. Модуль банк 16 декабря 2022 года выпускает "НОВЫЙ" регламент по тарифам внутри банка, ЗАРАНЕЕ НЕ ОПОВЕСТИВ ОБ ИЗМЕНЕНИЯХ ТАРИФОВ, то есть банк блокирует мне счет и просит закрыть его за 90 000 рублей!!! (Хочу заметить, что на 30 января 2023 г. на официальном сайте Модуль банка указаны не корректные тарифы, видимо для привлечения свежих жертв) Это новый способ заработать денежные средства на чужом бизнесе?

28 декабря заблокировали счёт по 115.фз создали просто новогоднее настроение. 29 числа были предоставлены все документы в этот банк в этот же вечер сказали закроем счёт в течения 7 дней . В итоге прошло 10 дней они пишут: к сожалению, счёт мы вы вам закрыть не можем....

25 мая 2022 года моей компанией ООО «АВИМАНО» (5024215090) был отправлен платеж за оплату товара с моего счета открытого в АО КБ «Модульбанк» в иностранной валюте (USD) в банк Китая поставщику товара. Но платеж до сих пор не получен поставщиком (получателем). Банк ссылается на санкции, войну и прочие причины и утверждает, что не может мне ни чем помочь. В итоге я несу убытки в виде штрафов за просроченный платеж. Каждый день, предложенного банком ожидания, стоит мне немалых денег. Ранее банк заявлял, что срок платежа до 21 рабочего дня, затем банк взял за меня оплату за услугу возврата и снова предложил подождать 21 рабочий день, спустя еще 21 рабочий день, банк снова предлагает мне ждать. Считаю это паразитированием на моей проблеме. Мало того, что я и так получаю штрафы от поставщика, так банк с меня берет деньги за их телодвижения. У меня нет никаких гарантий, что платеж не задержан по вине банка, что все действия банком при переводе выполнены верно, что они не совершили ошибок при отправке. Я как представитель малого бизнеса серьезно пострадал из-за бездействий банка, деньги удерживающиеся цепочкой партнеров АО КБ «Модульбанк» существенны для моего бизнес. Прошу повлиять на банк и помочь вернуть мои средства.

Добрый день! Я являюсь Индивидуальным Предпринимателем, Мусатова Татьяна Сергеевна, ИНН 6321--------8. Имею расчётный счёт в банке АО КБ "МОДУЛЬБАНК" БИК 04---. 01.07.2022г. Мне был ограничен доступ в личный кабинет, т.к., со слов банка, мои операции несут для него риск. Для оплаты налогов мне было предложено направить в банк платёжное поручение на бумажном носителе, стоимость только обработки которого составляет 30 (!!!!!) тысяч рублей за 1 штуку, при общем остатке около 50 тысяч (то есть они ещё могут и отказать в проведении платежа). Центральным банком с 01.07.2022г. запрещено применять заградительные тарифы при закрытии счёта и расторжении договора банковского обслуживания. Я считаю, что действия банка являются нарушением данной нормы. Это, по сути, скрытый заградительный тариф, а также, по моему мнению, неосновательное обогащение. На данный момент из-за действий банка я, как многодетная мать, могу остаться без средств к существованию.

20 мая 2022 г. АО КБ «Модульбанк» Лицензия ЦБ РФ № 1927 подтвердил, что ООО "АРТХА" (ИНН 231230**3) открыты счета: - транзитный счёт 407028407700110***, дата открытия: 20 мая 2022 г. - валютный счёт 4070284057001****, дата открытия: 20 мая 2022 г. - расчётный счёт 40702810370010***, дата открытия: 20 мая 2022 г. 24 мая ООО «АРТХА» ИНН 2312305763 направило в АО КБ «Модульбанк» поручение о переводе денежных средств за товар в адрес своих поставщиков в Турции: 1. Arbel Bakliyat Hububat Sanayi ve Ticaret A.S. перевод в размере 69835 долларов США По контракту № 017/11/2021 от 15.11.2021 г. 2. Seha Kağıtçılık Dış Tic.Ltd.Sti. По контракту 02/12/2021 от 12.01.2022 г. перевод в размере 14 731 доллар США До настоящего времени денежные средства не поступили в банк получателей. Мы не располагаем достоверной информацией о судьбе денежных средств и о причинах задержки перевода. Таким образом Модульбанк не исполнил вовремя поручение о переводе денежных средств Клиента на общую сумму 84566 Долларов США. Стандартный ответ о том, что перевод удерживается банком-корреспондентом нас не устраивает, так как Модульбанк привлекал данный банк-корреспондент для осуществления перевода, следовательно отвечает перед нашей компанией за действия своего банка-посредника, как за свои собственные. Гражданским кодексом РФ предусмотрена ответственность банка за ненадлежащее исполнение поручения Клиента: Статья 866. Ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение поручения 1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения платежного поручения банк несет ответственность перед плательщиком в соответствии с главой 25 настоящего Кодекса с учетом положений, предусмотренных настоящей статьей. 2. В случаях, если неисполнение или ненадлежащее исполнение платежного поручения имело место в связи с нарушением банком-посредником или банком получателя средств правил перевода денежных средств или договора между банками, ответственность перед плательщиком может быть возложена судом на банк-посредник или банк получателя средств, которые в этом случае отвечают перед плательщиком солидарно. Банк плательщика может быть привлечен к солидарной ответственности в указанных случаях, если он осуществил выбор банка-посредника. 3. Если нарушение правил перевода денежных средств или условий договора повлекло несвоевременный перевод денежных средств, банки обязаны уплатить проценты в порядке и в размере, которые предусмотрены статьей 395 настоящего Кодекса. Так же следует отметить, что на главной странице сайта Модульбанка в сети Интернет по адресу : Где открыть валютный счет для ВЭД: 0 ₽ за любой тариф при работе с импортом и экспортом, оставить заявку | modulbank.ru четко сказано, что данный банк осуществляет быстрые и стабильные переводы через SWIFT, что в свою очередь является недостоверной рекламой услуг Модульбанка. При открытии расчетного счета в Модульбанке мы не были информированы о таких длительных сроках валютных переводов и возможных задержках у банков-корреспондентов, а наоборот, нас заверили в быстром и оперативном исполнении платежей, чем умышленно ввели нас в заблуждение. Все вышеуказанные действия Модульбанка повлекли за собой ряд негативных последствий для нашей компании. В настоящий момент наша компания несет убытки. в форме упущенной выгоды, от несвоевременной поставки товара, а так же у нашего Поставщика забукированы контейнеры и определены сроки отгрузки товара на условиях CFR Новороссийск, за нарушение которых так же последуют штрафные санкции от Поставщиков товара и от морских перевозчиков. Федеральный закон от 13.03.2006 № 38-ФЗ «О рекламе». В первой статье говорится о том, что потребитель имеет право на получение достоверной и добросовестной рекламы . Недостоверная реклама «Такая реклама содержит сведения, которые не соответствуют действительности». В законе «О рекламе» — четкие примеры таких сведений (п. 3 ст. 5 №38-ФЗ): выдуманные преимущества товара перед товаром конкурента; В ФЗ №38 «О рекламе» говорится, что при нарушении в сфере рекламы, физические и юридические лица несут гражданскую ответственность. Ненадлежащая реклама попадает под действие статьи 393 ГК РФ. Владелец и распространитель должны возместить убытки. Причем пострадавшее лицо может потребовать возместить не только убытки, но и упущенную выгоду. ПРОСИМ : • провести проверку на предмет выявления, со стороны Модульбанка, нарушений норм действующее законодательства РФ и подзаконных актов, регулирующих деятельность кредитных банковских учреждений на территории РФ. • О результатах проверки просим сообщить дополнительно по электронному адресу llc.artha@gmail.com Приложение: 1. Копия Проформа -Инвойс № 220519 от 19.05.2022 по контракту № 017/11/2021 от 15.11.2021 г. 2. Копия справки об открытии расчетного счета 3. Копия контракта на поставку товара 4. Копия скриншота с официальной страницы банка (2 файла) 5. Контракт 02/12/2021 от 12.01.2022 6. Копия Проформа инвойс № 2 от 17.05.2022

Здравствуйте. Обстоятельства спора изложены в претензии, которую я направила банку. Банк ответил формальной отпиской, типа сами виноваты, но не ответил по существу: как мошенники получили информацию о СМС, которая должна была прийти по правилам ДБО на мой телефон. Естественно, что я никому ничего не сообщала, в тот же день полиция открыла уголовное дело, признала меня потерпевшей. Не умоляя своей вины, я, как действующий аудитор, вижу глобальный пробел в СВК банка в части этого вопроса. В СМИ я находила информацию о том, что именно по этому банку в 4 квартале 2021 г. создавалось огромное количество фишинговых сайтов. Значит, есть еще потерпевшие, но банк ничего не меняет в своей СВК. Мыслимо ли вообще, что у мошенников есть возможность за 2-3 минуты произвести смену владельца ЭЦП и списать деньги, тогда как настоящему владельцу ЭЦП нужно минимум 7-9 минут просто на дозвон банку! Прошу Вас разобраться в этой ситуации, принудить банк разработать и внедрить мероприятия по совершенствованию СВК.

Взяли деньги за услугу закрытия счета и фискальный накопитель. Счет закрыли, а фиск. накопитель не отправляют! И крайнего найти невозможно. По телефону кормят "завтра" накопитель будет у вас! Продолжается больше месяца (!) с 10.01.22г по 14.02.22г.

Обслуживаюсь в МодульБанка - ИП. Подключил опцию "белый бизнес", попользовался месяц, затем уведомил в интернет банке, что продлевать на декабрь 2021 года эту опцию не буду и прошу отключить. Тем не менее ничего не отключили, комиссию списали. Я в первый же день повторно потребовал отключить эту опцию, её отключили, комиссию вернуть отказываются. Прошу повлиять на банк. С уважением, Андрей Александрович.

Доброго времени суток. Меня зовут Евгений Александрович. Я зарегистрирован как индивидуальный предприниматель. Хочу сообщить о мошеннических действиях Московского Ффилиала АО КБ "МОДУЛЬБАНК», чьим расчетным счетом пользуюсь с 2017 года. Все файлы описанные в данном обращении доступны по ссылке на "облако" (в доп. информации). 12.04.2018 года я заключил с АО КБ "МОДУЛЬБАНК» договор на выдачу овердрафтового кредита (файл прилагаю). Через два года его продлил до 13.04.2022 года. Платежи по задолженности списывались со счета либо в конце дня, либо требовались списание минимальной суммы первого числа календарного месяца - так и предусмотрено правилами данного банка (Файл во вложении). Однако 17.08.2021 организация осуществила моментальное списание поступивших от контрагента средств в середине дня и обнародовала намерение так поступать со всеми входящими переводами, которые также я дополнительно совершал в надежде на погашение суммы за расчетный месяц и даже в большем объеме (см. скрин 1). Предупреждений об этом не поступало ни в личном кабинете, ни с помощью смс-сообщений или push-уведомлений. Позже, в процессе диалога и претензий по поводу кражи денежных средств, сотрудник банка обещал, что более средства не будут списываться по факту зачисления, а только в 00:00 по московскому времени (см. скрин 2). 18.08.2021 на мой расчётный счёт также поступили средства и сразу списались (см. скрин 3). Считаю, что банк действовал с намерением, без предупреждения изменил условия лимита, чтоб заставить врасплох. Предусмотрел заранее своё преступление в договоре, который исключит лишь малый процент таких жертв по теории вероятности. Тем самым организация получила возможность воровать свободные средства у любого клиента по необходимости. Чтоб стать жертвой преступления достаточно израсходовать любую сумму овердрафта. Лимит организация может изменить в любой момент и сразу списать поступившие деньги от контрагента вне зависимости от того, что они предназначались не для погашения задолженности.

Добрый день. 12 февраля я закрыла ИП. Банк написал что знает о ликвидации, и чтобы я закрыла счет. При этом в кабинете банка он начал присылать уведомления что я могу пользоваться расчётным счётом для оплаты налогов. Я, увидя эти сообщения, закинула деньги, чтобы оплатить оставшийся налог. Но банк списал их как комиссию в рамках того, что мое ИП закрыто а счёт имеется. При этом в тарифах, которые указаны в моем личном кабинете, информации о комиссии в 5000 рублей не имеется. При этом вкладку с подробной информации о тарифах они специально назвали "Подробно о тарифах", и не внесли туда информацию о такой большой комиссии. При этом обращаясь к ним, они кидают ссылку на другую страницу и говорят "а надо было тут смотреть". Зачем тогда вообще эти "Подробно о тарифах" в тарифах в рамках личного кабинета непонятно. При этом в рассылаемых сообщениях о том, что я могу оплатить налоги, так же не упоминалось, что если я закину их на счет, они спишут их себе. Считаю, что они ввели меня в заблуждение писав мне о том, что я могу пользоваться счетом, и не предоставив информации о комиссиях в разделе тарифов в раках кабинета ИП. Хочу чтобы они вернули эти деньги.

Модульбанк заблокировал счёт и не даёт закрыть его неправомерно пользуясь нашими средствами. Очень просим помощи в это тяжёлое время.

Пытаюсь не первый месяц закрыть предпринимательский кредит в этом банке, и это ад. Полгода мне не давали документы по сумме задолженности (мне их так и не предоставили до сих пор) и сумма сильно выросла. Потом начали требовать 800 рублей за справку о сумме задолженности. Справку обещали предоставить за 3 дня. Я заплатила деньги (платежное поручение приложено), но справку не получила. Потом банк подал на меня в суд на выдачу судебного приказа, узнать сумму задолженности я смогла только из судебных документов. Я бы давно закрыла кредит, но никаких подтверждающих документов мне никто не давал полгода. Я заплатила сумму кредита, указанную в судебных документах (платежное поручение прилагается), но за время выяснений отношений с банком, набежало 450 руб. Сотрудники отвечают как попало раз в неделю, абсолютно безграмотно, мои вопросы никто не решает. Я заплатила 470 руб, чтобы закрыть эти 450 руб. (платежное поручение приложено). Сумма не поступила, сотрудники не отвечают. Справку о закрытии мне тоже отказались выдавать без очередной оплаты 800 руб. С меня каждый день тянут деньги и они пропадают, мне не оказывают услуги и я не могу закрыть кредит. Я требую вернуть мне проценты, которые набежали за полгода и суммы всех комиссии, которые были мною оплачены и по которым я так и не получила никаких услуг.

В январе 2020 по гарантии сдали терминал на ремонт. С апреля месяца в чате делаем запросы по срокам окончания, ответ получить не можем. Ссылаются на сервисный центр, ничего не объясняют. Законодательные сроки ремонта исчерпаны.

18 марта 2019 года на расчетный счет компании ООО поступила оплата от контрагента 200000 рублей. Часть денежных средств была направлена на оплату услуг контрагенту, остаток - 95000 рублей, предполагалось направить контрагенту за материалы. АО КБ Модульбанк, в котором у компании открыт расчетный счет в феврале 2019г., отменил второй платеж и заблокировал деньги на расчетном счете, затребовав комплект документов. В связи с ситуацией в стране и введением ограничительных мер все сотрудники компании работают удаленно и выходить в офис для сканирования документов и рисковать своим здоровьем по запросу банка не готовы. Но АО КБ Модульбанк ситуация в стране не интересует. Они дали нам 3 дня предоставить документы. В течение всего года работы у банка не возникало вопросов. Именно сейчас, когда бизнес ограничен, сотрудники банка внезапно остановили работу компании, отобрав деньги работников. В итоге воспользоваться деньгами компании больше не имеем возможности, закрыть счет и перевести остаток тоже не можем, так как банк автоматически спишет комиссию 50000 рублей, а это почти все деньги компании. Но и тут банк не остановился и прислал сообщение о том, что мы переведены на тариф, который стоит 30000 в месяц, понимая что мы не сможем предоставить документы сейчас, так как введены ограничения по всей стране. Таким образом банк поставил задачу отобрать деньги компании любым способом. В итоге к официальным выходным по всей стране и особому режиму в связи с распространением вируса наши контрагенты и сотрудники остались без средств к существованию по вине банка. Мы понимаем, что в банке тоже нужно платить зарплаты сотрудникам, но не думали что таким способом банк зарабатывает на это. Наша компания и так очень маленькая и не имеет больших денег, старались оставаться на плаву и сохранить рабочие места для граждан, но кредитная организация АО КБ Модульбанк решила закончить работу наших сотрудников и вогнать компанию в долги.