Ответ ЦБ РФ на письмо АРБ о применении Указания Банка России от 28.11.2018 № 4990-У «О порядке формирования и форме реестра обязательств банка перед вкладчиками»

История переписки

ОТВЕТ
Центрального банка Российской Федерации
(от 13.05.2019 № 40-6-3-5/483)

О применении Указания Банка России № 4990-У
«О порядке формирования и форме реестра
обязательств банка перед вкладчиками»


Уважаемый Гарегин Ашотович!

Департамент обеспечения банковского надзора Банка России совместно с Юридическим департаментом Банка России и государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» рассмотрел обращение Ассоциации российских банков от 11.04.2019 № А-02/5-243 (см. ниже) по вопросу выполнения банками требований Указания Банка России от 28.11.2018 № 4990-У «О порядке формирования и форме реестра обязательств банка перед вкладчиками» (далее – Указание Банка России № 4990-У) и сообщает следующее.

В соответствии с пунктом 5 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) кредитным организациям запрещается открывать и вести счета (вклады) без предоставления физическим и юридическим лицом, открывающим счет (вклад), документов и сведений, необходимых для их идентификации, а также заключать с клиентом договор банковского счета (вклада) в случае непредставления клиентом, представителем клиента документов и сведений, необходимых для идентификации клиента, представителя клиента в случаях, установленных данным Федеральным законом.

Порядок идентификации клиента кредитной организации и его представителей на основании указанной статьи установлен Банком России в Положении Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положение Банка России № 499-П).

В соответствии с пунктом 2.1 Положения Банка России № 499-П при идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца кредитной организацией самостоятельно либо с привлечением третьих лиц осуществляется сбор сведений и документов, предусмотренных приложениями 1 и 2 к данному Положению.

В рамках идентификации представителя клиента, являющегося единоличным исполнительным органом, предоставляются сведения о реквизитах документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства (регистрации) и почтовый адрес (при наличии) (пункты 1.4, 1.7 и 1.9 Приложения 1 к Положению Банка России № 499-П).

Статьей 7 Федерального закона № 115-ФЗ и пунктом 1.6 Положения Банка России № 499-П установлены также требования по обновлению указанной информации.

Учитывая изложенное, банк должен располагать сведениями, необходимыми для заполнения строк 8, 9 и 12 таблицы 3.3 Раздела I Приложения к Указанию Банка России № 4990-У.

Заместитель директора О.Ю. Подстреха



История переписки Прикрепленные документы

Читай также

Мы на Facebook